우리나라의 총저축률은 주요 선진국은 물론 경쟁국이 대만에 비해서도 훨씬 높은 수준인데 반해, 개인저축률은 최근 몇 년 사이 훨씬 빠른 속도로 급락하고 있는 것으로 나타났다. 이는 국가 전체로 볼 때 늘어난 소득 가운데 지출하고 남은 저축의 상당부분이 기업의 저축이었을 뿐 가계는 소득 가운데 지출하고 남는 부분이 거의 없어 빈곤 상황으로 치닫고 있음을 단적으로 보여주는 예다.
2일 한국은행에 따르면 우리나라의 국민총저축률은 지난해 31.6%를 나타내 2005년의 32.9%에 비해 1.5%포인트 떨어졌다.
국민총저축률은 기업과 가계, 정부 등 경제주체가 처분가능소득 가운데 소비하고 남긴 부분을 비율로 나타낸 것이며 총저축은 투자재원으로 활용된다. 민총저축률은 1995년 36.3%, 2000년 33.7% 등에 비해서는 소폭의 하락세가 이어지고 있기는 하지만 외국과 비교해 볼 때는 여전히 높은 수준이다.
대만의 국민총저축률은 지난해 26.9%였으며 2005년 기준으로 일본이 26.0%, 독일 21.4%, 미국 13.0%, 영국 14.0% 등이다.
이처럼 국민총저축률은 상대적으로 우리나라가 높지만 개인의 저축률을 따져보면 상황은 크게 달라진다.우리나라의 개인이 벌어들인 소득 가운데 소비하고 남은 부분을 비율로 나타낸 개인순저축률은 지난해 3.5%로 전년의 4.2%에 비해 0.7%포인트 떨어졌다.
1995년 개인순저축률이 16.4%에 달했으나 2000년 9.9%, 2001년 9.9%, 2004년 5.7% 등에 비해 수직하락세가 이어지고 있는 셈이다. 2002년 인위적인 내수경기 부양으로 카드빚을 얻은 과소비가 극에 달했던 때 이 비율이 2.0%까지 떨어진 예도 있다. 95년 이후 우리나라의 개인순저축률 하락속도는 더욱 가파르다.
국민총저축률이 외국과 비교해 훨씬 높은 수준임에도 개인저축률만 급락한 것은 수출 호조로 벌어들인 국민총소득의 상당부분이 기업이윤으로 흘러들어갔으나 고용창출이 제대로 이뤄지지 않으면서 가계소득이 별로 늘지 않은 채 소비만 이뤄져 가계의 저축여력이 크게 떨어졌기 때문이다.
